Witwassen
Witwassen lijkt misschien een ver-van-je-bed-show, maar het ondermijnt het financiële systeem en zorgt ervoor dat criminele netwerken kunnen blijven groeien. Criminelen gebruiken bijvoorbeeld bedrijven, vastgoed of luxe goederen om de herkomst van hun geld te verhullen.
Hoe crimineel geld ‘schoon’ wordt gemaakt
Het proces van witwassen verloopt in drie stappen:
- Het geld in de economie brengen. Illegaal verdiend geld wordt de normale geldstromen binnengebracht, bijvoorbeeld via bedrijven, vastgoed of de aankoop van luxe goederen.
- Het geld verbergen. Door ingewikkelde financiële constructies, zoals geld overboeken naar meerdere rekeningen of investeren via schijnbedrijven, wordt de echte herkomst van het geld verborgen.
- Het geld gebruiken. Uiteindelijk wordt het geld weer ingezet voor legitieme aankopen, zoals vastgoed, luxe voertuigen of kunst.
Dit proces maakt het moeilijk om te achterhalen waar het geld oorspronkelijk vandaan komt. Daarom is het belangrijk om alert te blijven op signalen van witwassen.
Wat is witwassen?
Witwassen is het proces waarbij geld dat met misdaad is verdiend, wordt omgezet in ‘legaal’ geld. Dit gebeurt vaak met geld uit drugshandel, fraude of diefstal, dat op slimme manieren wordt versluierd binnen de gewone economie.
Wat is ondermijning?
Er is sprake van ondermijning als criminelen voor illegale activiteiten gebruik maken van legale diensten en bedrijven. De onder- en bovenwereld lopen dan door elkaar heen. Criminelen zetten bijvoorbeeld een bedrijf op als dekmantel voor het witwassen van geld of gebruiken een sociale huurwoning voor de productie van drugs. Ondermijning kan leiden tot ernstige maatschappelijke problemen zoals corruptie, fraude en een verminderd gevoel van veiligheid. Het komt overal voor.
Waar kun jij op letten?
- Luxe levenstijl. Opvallend luxe levensstijl zonder zichtbare inkomstenbron.
- Ongebruikelijke betalingen. Regelmatige grote contante betalingen, soms met specifieke coupures.
- Dekmantalbedrijven. Ondernemingen zonder zichtbare klanten, of op een onlogische locatie in verhouding tot hun activiteiten. Winkels of horecagelegenheden die weinig omzet lijken te draaien, maar toch blijven bestaan.
- Onlogische prijzen. Producten of diensten die veel te goedkoop of juist overdreven duur worden aangeboden.
Witwassen gebeurt op veel verschillende manieren, maar door verdachte situaties te herkennen, kan crimineel geld uit de samenleving worden geweerd.
Zie je iets verdachts? Meld het!
Herken jij een of meerdere signalen van witwassen? Kom dan in actie en meld dit bij de politie of je gemeente. Liever anoniem? Dit kan via Meld Misdaad Anoniem. Samen kunnen we witwassen tegengaan en de financiële wereld veiliger maken.
Politie
Meld Misdaad Anoniem
Meer informatie?
Neem voor meer informatie of vragen over het onderwerp contact op met jouw gemeente.
Colofon
De expositie ‘Ondermijning in beeld’ is samengesteld door studenten van de opleiding Integrale Veiligheidskunde van NHL Stenden Hogeschool, in opdracht van de provincie Fryslân en het RIEC Noord-Nederland.
Fotografie: © Leo Postma
Bronnen
Ministerie van Algemene Zaken. (2024, 18 november). Aanpak witwassen en financiering van terrorisme. Financiële Sector | Rijksoverheid.nl. https://www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/financiele-sector/aanpak-witwassen-en-financiering-terrorisme
Ministerie van Justitie en Veiligheid. (2020, 18 februari). Witwassen. Fraude | Openbaar Ministerie. https://www.om.nl/onderwerpen/fraude/witwassen
Ministerie van Justitie en Veiligheid. (2019, 28 oktober). Voorbeelden van witwassen. Fraude | Openbaar Ministerie. https://www.om.nl/onderwerpen/fraude/witwassen/voorbeelden